移民美国投资收益税务规划合同_美国移民需要了解的税收

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1、美国投资移民前的税务规划

1、选择收入低，财产少的配偶当绿卡申请人

　　如由收入低，财产少的配偶申请绿卡，则另一方在美国境外的资产就不会有海外所得征税的问题。另外，绿卡申请人如果在美国境外持有财产，也必须依照法律和程序向美国国税局披露其在海外的资产，包括公司股份，金融账户等。

　　

2、避免取得绿卡前就成为税务居民

　　若申请人前一年度在美国停留时间超过了183天，或者前三年依照美国税法规定加权计算超过了183天。

　　

3、移民前考虑财产处理问题

　　您可以在移民前先将房产或股票出售，取得现金移民后再买回，或者赠与家人，从而避免相关税务问题。

　　但若您在美国拥有自住房，若您在过去五年内住满两年后出售，则可以享受25万(单人)至50万(夫妇二人)的免税额。

　　

4、善用外国人境外赠与及美籍赠与免税额

　　外国人赠与美国人的境外资产，若超过每年10万美金，受赠方取得后只需申报，而完全无缴税义务。

　　

5、准备移民时进行资产项目的净值报告

　　

6、移民后在美国成立LivingTrust,ILIT信托保险或IDGT信托来做税务规划

　　

7、选择在海外工作(美国以外的国家)，则可享受美国免税政策

　　除了上述税务规划方式外，再补充几点建议：对于在可预见的时间内，具有升值潜力的财产可以安排在子女，配偶或其他亲属的名下，而对于那些贬值的财产可延缓处置，这样在税法中出现资本损失，可一次性对冲其它资本盈余或分期对冲今后的资本盈余。

　　分散处置财产完全有可能大大减少税收费用。投资人在产生移民动机并决定移民时，就该开始梳理自己名下的财产，咨询专业的财务顾问或注册会计师，为自己拟定财产处置方案并列出时间表，依据时间表和具体情况，按部就班地申请移民，争取在拿到绿卡时，自己名下的财产尽可能少地包含在美国税法的征收范围内。

　　由此可见，在准备移民美国前，有必要咨询精通美国税务筹划的专业律师和注册会计师，妥善处理财产，合理避免或减少移民后的各种税收费用，这样就不用担心资产会变成美国税务局课税的对象了。

　　

2、移民美国之后如何进行纳税筹划合理避税

美国的税收是以家庭为单位征收的，家庭年总收入并非为最后的纳税基础，在总收入之后，可以减去例外(Exception)、折扣(Deduction)、扩展项(Extension)、个人养老金计划、购房及贷款等等。按照最后的净收入来纳税。如何合理避税？有以下几种方式：
第一，申请人在获得美国移民签证后，需要在180天内入境美国报到，而登陆美国之日，新移民才开始履行向美国政府申报财产的义务，在成为永久居民之前所有的海外非增值资产都不需要向美国政府交税，只有登陆后已经实现的增值收入，才需要向美国政府申报并依法纳税。因此要保存好自己的收入和资产的各种来源证明文件，为了避免误征或罚款，应尽量保证财产来源证明的准确性。
第二，收入低、财产少的配偶做主申请人。如夫妻申请移民时，以收入低、财产少的配偶当主申请人，如只有一人申请绿卡，则配偶在美国以外的资产就不会有海外所得课税问题。
第三，海外收入有免税额，中美税收可互抵。对于永久居民一年在美国境外工作居留超过330天的，2011年单人抵税金额是9.14万美元。夫妻双方可以免联邦收入税18.28万美元。例如，中国企业所得税为20%~25%，分红的个人所得税是20%，累计近40%，而美国不同州个人所得税税率约为15%~20%；购房投资等盈利收益在中国按20%的税率，而投资收益在美国仅为15%的税率，那在中国缴的税就可以抵消美国要缴的部分。
第四，规避遗产税，成为美国公民前，对于美国境内的财产，外国公民可以毫无顾虑地赠与给自己的子女。
第五，还可以成立公司，将家庭部分花费(能与经营相关的)计入公司营运费用(Business Deduction)，减少税收。
第六，美国政府规定，在2010年4月30日之前签约买房的人，可以得到房屋总价10%的退税(Credit)，最高不超过8000美元，这部分在税法上是退税(Credit)，与减免(Deduction)还有区别，即退税是多少钱就是多少钱，而减免则是在总收入中减去一部分收入，然后再根据余下的部分计算应缴税额，因此，退税比减免更有利报税者，能够得到退税就不要采用减免。
第七，移民前考虑财产处分与否的差异，规划资金如何流入美国。例如可以在移民前将房产或股票先行出售，取得现金后待移民后再买回，或者赠与家人，就可避免相关税务问题。美国税法有很多抵税和免税的条目，中国移民的牵涉面相当广，因此省税方式也很多。财产转移与赠与、房屋买卖、长期投资都可以省税，甚至坐飞机或开车外出也能获得适当的减免。以一个在海外年收入超过100万元人民币的申请人为例，除去海外收入抵税额、房屋开销减免额、个人免税额，他在美国所需缴纳的税费仅为3000多美元，如在中国有合理交税还可以抵扣。所以那些担心自己移民美国资产要大缩水的人，可以不必过于担心了

3、美国移民需要了解的税收

【篇一】美国移民需要了解的税收

　　其实，美国投资移民人士不必盲目地听信传言，美国税收并不可怕。因为美国要求申报的海外资产，并不是总资产，而是特定的金融资产。比如直接投资所得、间接投资所得、经营所得、财产资本利得等，不动产则不在申报之列，中国籍的绿卡持有者不必担心国内房产需向美国交税的问题。

　　在申报海外资产时，"全球收入需要申报"不等于"全球收入都要交税"。移民美国登陆前的海外资产要申报，但无需缴税。如果这部分资产后来增值、而且变现了的部分才有可能涉及缴税。因此，建议投资者在移民前应进行系列税务规划。

　　为了更为规范实施"细则"以及规范中国人去美国移民税收问题，美中之间签有《关于对所得避免双重征税和防止偷漏税的协定》。根据协定，持有绿卡的中国公民在中国已按照中国税率缴纳完税款，只需向美国提供相关缴税证明，即可免除相应数额的纳税义务。但由于美中两国间的税制不一样，绿卡持有者可能面临在美国和中国都需要报税甚至是两地同时都要缴纳所得税的情形。

【篇二】美国移民的福利

　　美国健全的福利制度也是吸引越来越多的人前去美国移民的一个重要因素。美国的社会保障制度是自保公助型的代表。在制度设计上，美国的社会保障制度十分强调效率，对权利和义务的对等强调体现了制度的效率目标。

　　1.救济福利：美国移民申请人及配偶甚至孩子在转绿卡后没有工作时，政府免费给你找工作。具有六个月的交税记录后，到美国当地有关部门报失业就可以领取政府救济金(额度从每月0～00不等)。

　　2.政府帮助找工作：美国政府有专门机构免费为本国人找工作。绿卡持有者

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